李逍遥

金融危机将于2018年爆发,局势像极了10年前……

李逍遥 今日热点 2018-02-08
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病眼少眠非守岁,

老心多感又临春。

Wednesday

18.02.07 周三

丁酉年 腊月廿二

为什么金融危机会在2018年发生?

首先,我们要确定一点:金融危机是无法避免的。

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之前1998年和2008年分别发生了两次系统性危机,以此推算,很可能这次将在2018年发生。

其实具体时间并不重要,重要的是,危机必然到来,我们必须时刻做好准备。金融危机可能是2018年也可能是2019年,但值得警惕的是:一切崩溃发生的先决条件都已经就位了……

爆发前夕的征兆是什么?

总结历史经验来看,我们可以找出金融危机爆发前的规律和常见现象:

征兆一:全球银行股集体飙涨

援引巴克莱银行的CEO Jes Staley表示,近期不断上行的市场环境令他想起08金融危机前夕。股市屡创新高,同时波动性又接近历史低位的情况是“不可持续的”。“我觉得这非常像2006年的时候,当时我们就在讨论是否已经解决了经济危机。”

而现在,在2018达沃斯世界经济论坛上,一场主题为“下一场金融危机”(Next financial crisis)的讨论会备受关注。我们又开始讨论经济危机,就和06年的情况极为相似……

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征兆二:杠杆屡触红线

银行、金融机构、各平台普遍壮大,大规模发行不考虑收益的贷款,将杠杆运用到极致。之前富聪金融发布的《马云爸爸被罚站?揭秘蚂蚁借呗关闭内幕!》一文,就详细分析过监管对高杠杆的态度。

此前,评级机构标普曾表示,目前全球利率水平接近历史低位,企业都沉浸在低成本贷款的盛宴中,美国企业负债和杠杆水平创下了历史新高,一些企业违约的可能性跟金融危机前差不多。这些,更进一步促进了金融危机风暴圈的汇集。

爆发的导火索是什么?

时至今日,金融危机尚未爆发的原因是,还差一场重大变故、一根导火索。例如:一家大银行倒闭、一大笔黄金交易无法履约、一场战争,等等。

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会达到2008年的规模吗?

这次的金融危机规模将是史无前例的,这是由于金融系统本身的规模以及各部分之间的互动程度。简单来说,就是这个复杂的动态系统在当前阶段,规模增大一倍,风险可能增大五倍、十倍之多。

花旗集团CEO Michael Corbat也表示,“目前市场有一些麻木,而且矛盾点颇多,这是值得担忧的。如果我们任由局势这样持续下去,下一轮危机来临时,很可能更为暴力。”

化解危机的方法是什么?

中国银监会召开2018年全国银行业监督管理工作会议,会议强调,打好防范化解金融风险攻坚战,使宏观杠杆率得到有效控制。所谓金融风险,即金融危机,可以说,当前管理层是在着力防范金融危机的到来。

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会议提出了十大化解风险的具体政策,它们包括:

①着力降低企业负债率;②努力抑制居民杠杆率,严控个人贷款违规流入股市和房市;③继续压缩同业投资;④严格规范交叉金融产品;⑤大力整治违法违规业务;⑥严厉打击非法金融活动,推动尽快出台处置非法集资条例;⑦清理规范金融控股集团,推动加快出台金融控股公司监管办法;⑧有序处置高风险机构;⑨继续遏制房地产泡沫化,严肃查处各类违规房地产融资行为;⑩主动配合地方政府整顿隐性债务。

金融危机的预测,是不是散布恐慌?

其实,金融系统的机能紊乱将导致即将到来的金融危机并不是危言耸听,也不是什么阴谋论。就像人被病菌感染,必定会生一场大病一样。

预测金融危机即将到来,并不是散布什么恐慌,大家已经能感受到不适和恐惧了,我们只是帮助大家看得更清楚,更深入地理解风险所在,希望所有人在风暴到来之前,更早地做好应对措施。

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